Résilience opérationnelle numérique : la réglementation DORA

À mesure que le monde des affaires évolue, les risques de cyberattaque émergent comme l’un des défis les plus pressants auxquels les entreprises doivent faire face. Cette prise de conscience est particulièrement prononcée dans le secteur financier, où les systèmes numériques de gestion des processus bancaires sont devenus des cibles privilégiées pour les cyberattaques sophistiquées. C’est dans ce contexte que le règlement européen DORA a récemment vu le jour. Appliqué avec vigueur par le Parlement européen, il se positionne comme l’un des actes réglementaires les plus significatifs en matière de cybersécurité financière.

Sommaire

La réglementation DORA ou Digital Operational Resilience Act

Le Digital Operational Resilience Act ou la réglementation DORA est une initiative de la Commission européenne visant à renforcer la résilience opérationnelle du secteur financier au sein de l’Union européenne. Innovante, la réglementation DORA sera appliquée à partir du 17 janvier 2025.

Ce que cette réglementation implique

Cette loi repose sur trois principes fondamentaux qui visent à garantir la sécurité, la continuité et la surveillance des opérations financières dans un environnement numérique en constante évolution.

Gestion des risques informatiques et de cybersécurité

DORA impose aux institutions financières l’obligation d’identifier, d’évaluer et de gérer les risques liés à la sécurité informatique et à la cybersécurité. Cette mesure vise à protéger les systèmes, les données et les informations sensibles contre les menaces potentielles liées à la cybercriminalité. Les institutions sont tenues de mettre en place des politiques rigoureuses et des procédures efficaces pour détecter, prévenir et répondre aux cyberattaques, assurant ainsi la sécurité des transactions et la confidentialité des données des clients.

Gestion de la continuité des activités

DORA exige des institutions financières qu’elles élaborent des plans complets de continuité des activités. Ces plans sont conçus pour assurer la fourniture continue de services financiers, même en cas de perturbations majeures. Cela inclut la mise en place de systèmes de sauvegarde robustes, la création de canaux de communication alternatifs et la mise en œuvre de stratégies de reprise après sinistre. Ces mesures garantissent que les clients continuent de bénéficier des services essentiels, même face à des circonstances imprévues.

Supervision et contrôle

DORA instaure un cadre de supervision et de contrôle pour les autorités de surveillance. Celles-ci sont habilitées à évaluer la résilience opérationnelle des institutions financières et à surveiller leur conformité aux exigences réglementaires. Les autorités de contrôle sont autorisées à mener des inspections, à solliciter des informations et, le cas échéant, à imposer des sanctions en cas de non-respect des normes de résilience opérationnelle.

En clair, la réglementation DORA vise à renforcer la stabilité et la sécurité du secteur financier au sein de l’Union européenne en répondant aux défis posés par l’environnement numérique en constante évolution. En imposant des mesures strictes de gestion des risques informatiques, de continuité des activités et de supervision, DORA vise à assurer que les institutions financières sont mieux préparées à faire face aux perturbations opérationnelles et à garantir la sécurité des transactions financières dans un monde de plus en plus connecté.

L’impact de DORA sur les entreprises

La mise en œuvre de la loi DORA aura un impact significatif sur les institutions financières opérant au sein de l’Union européenne (UE). Cette réglementation est susceptible d’influencer les entreprises des manières suivantes :

Engagement de ressources supplémentaires : les institutions financières devront allouer des ressources financières, humaines et technologiques supplémentaires pour se conformer aux nouvelles normes du règlement. Cette adaptation pourrait entraîner une augmentation des coûts de mise en conformité ;
Renforcement de la surveillance réglementaire : la loi confère aux autorités de surveillance un pouvoir renforcé pour surveiller et évaluer la résilience opérationnelle des institutions financières. En conséquence, les pratiques de surveillance réglementaire pourraient être intensifiées, avec des audits plus fréquents et rigoureux ;
Adaptation des pratiques commerciales : les institutions financières pourraient être amenées à réviser leurs pratiques commerciales afin de se conformer aux nouvelles exigences du règlement. Cela peut impliquer la révision des contrats d’externalisation, le renforcement des mesures de cybersécurité et l’amélioration des plans de continuité d’activité ;
Priorité à la gestion des risques : la loi met en avant la gestion des risques en exigeant des institutions financières la mise en place de cadres de gestion des risques solides. Cela implique le développement et l’implémentation de procédures de gestion des risques plus rigoureuses.

En fin de compte, la loi DORA vise à renforcer la résilience opérationnelle des institutions financières. En se conformant à ces nouvelles normes, les institutions seront mieux préparées à faire face aux perturbations opérationnelles, qu’il s’agisse de cyberattaques, de pannes informatiques ou d’autres menaces. Cette réglementation profitera à la fois aux institutions elles-mêmes et à leurs clients, en renforçant la stabilité et la sécurité du secteur financier au sein de l’Union européenne.

Comment renforcer votre résilience ?

La réglementation DORA offre aux entreprises du secteur financier des directives claires pour renforcer leur résilience opérationnelle dans un environnement numérique en constante évolution.

Ainsi, pour renforcer votre résilience opérationnelle, identifiez les risques informatiques et de cybersécurité. Vous devez effectuer une évaluation approfondie de ces systèmes, applications et données pour identifier les vulnérabilités potentielles liées à la cybersécurité. Élaborez des politiques de protection solides afin de préserver vos données sensibles et vos systèmes contre toute cybermenace. De même, il importe d’établir un processus de surveillance en temps réel pour détecter les activités suspectes et réagir rapidement en cas de violation de sécurité.

Renforcez votre résilience opérationnelle en assurant la gestion de la continuité des activités de votre entreprise. Développez des plans de continuité des activités complets pour assurer la prestation continue de services, même en cas de perturbations majeures.

Mettez en place des systèmes de sauvegarde robustes pour protéger les données et les opérations en cas de défaillance des systèmes principaux. Concevez et testez régulièrement des plans de reprise après sinistre afin de minimiser les temps d’arrêt et de rétablir rapidement les opérations.

La résilience opérationnelle de votre entreprise sera également renforcée via la coopération avec les autorités de surveillance idoines. Privilégiez la transparence et la communication avec lesdites autorités pour signaler les incidents et les problèmes de manière proactive.

Pour une résilience opérationnelle efficace, il est aussi recommandé de mettre en place des programmes de tests de résilience numérique réguliers. Cela vous permettra d’évaluer votre capacité à faire face aux cybermenaces et aux perturbations opérationnelles. Effectuez par ailleurs des tests de pénétration approfondis en simulant des tactiques utilisées par de véritables pirates informatiques pour identifier les vulnérabilités et les faiblesses. Analysez ensuite les résultats des tests pour identifier les domaines d’amélioration et mettez en œuvre des mesures correctives appropriées.

En intégrant ces mesures dans votre stratégie globale de gestion des risques et de résilience opérationnelle, vous renforcerez votre capacité à faire face aux défis croissants du monde numérique tout en répondant aux exigences de la réglementation DORA. Par la mise en œuvre proactive de ces principes, votre entreprise pourra créer un environnement opérationnel plus sûr, plus fiable et plus résilient.